Como fazer um fluxo de caixa simples sendo MEI? Passo a passo

Aprender como fazer um fluxo de caixa simples vai ajudar você a fugir de muitos obstáculos e problemas que podem prejudicar seriamente a saúde do seu micro negócio. De fato existem muitos benefícios que uma gestão financeira eficaz pode trazer para o MEI.

Um estudo feito com base em dados da Receita Federal indicou que 29% dos MEIs interrompem suas atividades até 5 anos após a abertura. Isso quer dizer que três em cada 10 empreendedores vão “fechar as portas” antes de completarem meia década de trabalho.

Segundo os próprios especialistas do Sebrae existem muitas razões para esses números. Entre elas está, justamente, a falta de conhecimento sobre a gestão financeira.

A boa notícia é que essa falta de conhecimento pode ser driblada de forma descomplicada, por meio de conteúdos práticos como este artigo.

Aqui, vamos apresentar como fazer um fluxo de caixa simples que vai te ajudar a controlar o quanto de dinheiro está entrando e o quanto está saindo da empresa.

Esse acompanhamento vai te ajudar a saber se você está no negativo ou positivo. Afinal, você realmente está ganhando dinheiro com seu micro negócio?

A resposta a essa pergunta é o primeiro passo para que você comece a reduzir custos da empresa e aumentar o seu lucro.

Leia também: Como calcular lucro do MEI? Guia prática com fórmula e dicas para lucratividade ideal

Ficou curioso? Então continue lendo e descubra o que é e como fazer um fluxo de caixa simples.

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O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa para MEI é o acompanhamento do movimento de entradas e saídas financeiras do caixa da empresa.

Para fazer o controle do fluxo de caixa é indispensável que você anote todas as saídas, ou seja, os valores que deixaram o caixa da empresa, e todas as entradas, ou seja, os valores que entraram no caixa.

Quando um cliente compra um produto e faz o pagamento do valor cobrado por ele, esse valor deve ser registrado em seu controle do fluxo de caixa na coluna de “entradas”.

Já quando você faz, por exemplo, o pagamento do aluguel, esse valor deve ser registrado na coluna de saídas.

Todos os gastos, mesmo os menores, devem ser registrados como saídas. Isso inclui até mesmo a compra do pãozinho para o café da tarde.

Boas práticas de como fazer um fluxo de caixa simples

Existem várias formas de fazer o controle do fluxo de caixa. Todas elas envolvem o processo que descrevemos acima: anotar as entradas e saídas de dinheiro da empresa.

Entretanto, você pode tornar esse controle mais simples com algumas boas práticas, e nós vamos indicá-las, a seguir.

1. Escolha por onde fazer o controle do fluxo de caixa

O primeiro passo é escolher onde fazer o acompanhamento do fluxo de caixa.

A opção mais tradicional é a dupla caderno e a caneta. Para isso, divida a folha do caderno com quatro colunas. Cada uma terá uma função:

nome: nessa coluna você deverá anotar o nome do que entrou ou saiu do caixa,
data: dia em que a despesa foi paga ou a venda foi feita,
entrada: valor referente ao montante que entrou no caixa, por exemplo R$ 15,
saída: valor referente ao montante que saiu do caixa, por exemplo, R$10.

Antes de virar a folha, faça o balanço geral, somando o valor de todas as entradas para identificar qual o montante de capital que entrou na conta da empresa. Some também os valores das saídas e descubra o montante que deixou o caixa.

Outra forma de fazer esse acompanhamento é usando uma planilha de acompanhamento criada em plataformas como Excel ou Google Sheets. Confira, a seguir, um exemplo de fluxo de caixa simples feito em uma planilha.

Entretanto, a forma mais eficaz de realizar o acompanhamento do fluxo de caixa é por meio de um sistema de gestão especialmente criado para o MEI. E não se preocupe, você não vai precisar gastar nada para fazer esse acompanhamento.

O SOMEI é um aplicativo de gestão para MEI gratuito e que oferece uma lista de funcionalidades, entre elas o controle de fluxo de caixa.

2. Atualize os dados imediatamente

Um dos erros comuns na gestão do fluxo de caixa é deixar para atualizar as informações depois.

Ao aprender como fazer o fluxo de caixa simples e assertivo, é indispensável que você torne a atualização das informações uma rotina diária.

Assim você não corre o risco de esquecer nenhuma informação.

Por exemplo, fez uma venda agora? Então atualize no campo de entrada imediatamente.

Retirou dinheiro do caixa para comprar tinta de impressora? Então registre a saída na hora que ela acontecer.

Não ter esse cuidado pode gerar incompatibilidade no fechamento do caixa, que é a comparação entre os valores que estão registrados como entrada e saída e os valores que realmente estão em caixa.

3. Atenção ao lançamento das vendas no cartão

O fluxo de caixa registra os valores que entraram no caixa, logo, as vendas de cartão só devem ser registradas quando o dinheiro de cada uma realmente cair na conta da sua empresa.

Por isso, não confunda controle de entrada e saída de produtos com fluxo de caixa.

Ao realizar uma venda no cartão de crédito é importante registrá-la, mas não no fluxo de caixa.

O sistema de gestão automatizado, como citamos acima, também é muito eficiente para integrar informações como a realização de uma venda e a atualização do fluxo de caixa na data em que o dinheiro realmente estará disponível.

Ao vender registre a forma de pagamento e a data em que os valores estarão disponíveis.

Com o aumento das vendas no cartão, esse é um cuidado importante para quem está aprendendo como fazer fluxo de caixa.

4. Faça o fechamento do caixa diariamente

O fechamento do fluxo de caixa é o nome popular usado para identificar o montante de entradas e saídas financeiras e o resultado final do caixa. O passo a passo é:

Some todas as entradas, depois some todas as saídas.
Subtraia o total de entradas pelo total de saídas.
Com o resultado em mãos, compare-o com o dinheiro realmente disponível em suas contas e no caixa físico (se houver). Tenha certeza de que o resultado da planilha e do caixa é o mesmo.

Fazer isso diariamente facilita a identificação de possíveis erros e a sua correção.

Agora que você já sabe como fazer um fluxo de caixa simples, é hora de colocar a mão na massa.

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