Como fazer uma gestão financeira para MEI? Passo a passo simples!

A gestão financeira para MEI deve ser encarada como a base principal de sua empresa. Ela é tão importante quanto o próprio serviço que você oferece, pois, assim como ele, ela também pode atrapalhar o seu crescimento.

E é claro que você sabe disso. Afinal você está aqui procurando maiores informações sobre como fazer ou melhorar a sua gestão financeira para MEI. Não é mesmo?!

Isso, por si só, já é um grande passo. Mostra que você está no caminho certo, buscando se aprimorar e alcançar sempre os melhores resultados com sua empresa.

Nós sabemos como pode ser desafiador fazer a gestão financeira para MEI, afinal você só pode contratar um funcionário e precisa dar conta de muitas atribuições. Pensando nisso, criamos este conteúdo. 

Aqui você verá, de forma clara e com soluções simples, como ter uma gestão financeira para MEI, como fazer o controle de caixa, planejamento financeiro e muito mais dicas que vão te ajudar a colocar sua empresa nos trilhos do sucesso.

Segue com a gente!

Como fazer uma gestão financeira para MEI em 3 passos

Fizemos uma lista com os pontos mais importantes que você precisa ter em mente ao fazer uma gestão financeira para MEI.

Seguindo esta lista você entenderá aspectos importantes que precisa considerar e as ações que pode precisar tomar para manter sua empresa crescendo.

Para facilitar a sua leitura, dividimos esta lista da seguinte forma:

1. Conhecer e estar atento às limitações de sua empresa
2. Planejamento financeiro e controle de caixa
3. Separar as finanças pessoais da jurídica

Vamos começar com os atributos básicos que você precisa ter em mente ao abrir uma empresa pelo MEI.

1. Conhecer e estar atento às limitações de sua empresa

A primeira coisa que você precisa para fazer a gestão do MEI é estar atento às limitações que são inerentes ao seu negócio.

Como MEI, você possui algumas regras que precisam ser seguidas, como por exemplo o limite anual de faturamento, número máximo de funcionários e os custos burocráticos que o acompanham.

O MEI limita o faturamento anual em R$81.000,00. O que representa um valor proporcional de R$6.750,00 mensais.

Assim que você se formaliza, você precisa ficar atento a este valor proporcional mensal dentro do primeiro ano. Por exemplo, se você se formalizou em junho, seu limite será de R$47.250,00. O que equivale aos 7 meses seguintes que você tem antes de fechar o ano.

Leia também: Para que serve o relatório mensal de vendas MEI?

Além disso, você também precisa pagar a sua contribuição mensal do MEI, que gira em torno de R$60 mensais, que varia de acordo com seu tipo de atividade.

O MEI te dá direito a contratar um funcionário. Mas este passo deve ser muito bem pensado, para que seus custos não subam mais do que o esperado e o enquadramento do MEI deixe de fazer sentido.

Apesar do MEI não precisar de um contador, a contratação de um funcionário pode fazer com que isso mude. E assim, um novo custo precisará ser considerado.

2. Planejamento financeiro e controle de caixa

O planejamento financeiro para MEI não é um bicho de sete cabeças, tudo que você precisa é ter um pouco de organização com seu controle de caixa.

Começando pela organização de suas receitas e despesas mensais.

Comece anotando todas as principais despesas que você tem com sua empresa. Por exemplo:

• taxa de contribuição mensal MEI;
• aluguel;
• água;
• energia;
• internet;
• alimentação (durante o trabalho);
• transporte;
• publicidade, entre outras.

Anote todas estas informações e faça a soma delas para que você tenha um valor médio mensal do quanto custa para sua empresa operar.

Além desses valores, existe um muito importante que muitos empreendedores deixam de lado. O seu pró-labore, ou salário como dono da empresa. 

É importante que você defina um pró-labore mensal fixo. Tanto para facilitar a organização financeira da empresa como a pessoal.

E já que estamos falando em planejamento financeiro, você precisa retirar uma fatia de sua receita para capital de giro ou investimentos.

Anote agora todas as suas receitas, assim como você fez com as despesas, e faça a soma delas mensalmente.

Sabemos que trabalhar como MEI pode trazer muitas incertezas, e uma boa forma de se organizar é seguir a seguinte ordem de prioridade:

• primeiro pague as principais despesas mensais de sua empresa;
• depois vem o seu pró-labore (seu salário) e capital de giro (dependendo da saúde financeira de sua empresa, o capital de giro pode ser mais importante que seu próprio salário);
• só então retire o valor que será guardado para investimentos futuros.

É provável que você já esteja preocupado com suas contas pessoais, mas calma lá! É aqui que muitos empreendedores se enrolam. Vamos entender melhor a seguir.

3. Separar as finanças pessoais da jurídica

Este é um dos principais motivos que fazem com que empresas acabem com pouco tempo de vida.

Misturar gastos pessoais dos gastos empresariais faz com que você perca o controle financeiro, tanto de sua empresa como pessoal.

Assim como sua empresa, você também precisa se organizar com suas próprias contas.

Faça uma lista de seus gastos pessoais e organize-os dentro do seu pró-labore mensal.

Seu salário precisa dar conta de suas despesas básicas, despesas com entretenimento e assim como sua empresa, um valor mensal para futuras emergências.

Tenha sempre uma reserva de emergência. Assim como sua empresa, você também precisa ter um valor investido, com fácil acesso, para eventuais surpresas futuras que possam ocorrer.

Como você pode perceber, como MEI, você e sua empresa estão extremamente ligados. 

Um problema financeiro em qualquer um dos lados, pode impactar diretamente o outro.

Por isso, é muito importante que ambas as partes possuam sua própria saúde financeira. Até mesmo para que uma possa apoiar a outra, em caso de necessidade. Já que um precisa do outro.

Dica extra para facilitar sua gestão financeira para MEI

É claro que todas estas informações que você viu aqui precisam estar bem organizadas para que você consiga fazer uma fácil leitura da saúde de sua empresa. 

E não só para leitura, mas também para que você consiga inserir rapidamente as informações necessárias sobre despesas e receitas de sua empresa.

Para isso, nada melhor do que usar um sistema próprio para gestão financeira para MEI. E o melhor? Gratuito! É o caso do aplicativo da SOMEI, 100% gratuito, feito para o controle financeiro de MEI e autônomos. Entre os recursos do app você pode contar com: 

• controle de fluxo de caixa,
• registro de vendas, 
• registro pedidos,
• cadastro de produtos,
• controle de estoque,
• cadastro de clientes,
• recibo digital para o cliente,
• aviso de estoque mínimo e mais.

Quer saber mais sobre o aplicativo? Então faça o download e comece a testar na prática, afinal, o app é grátis e você só tem a ganhar.